Kara Para Aklamanın Önlenmesi (MASAK)
Suç gelirlerinin meşru görünümlü hâle getirilmesinin önlenmesine yönelik düzenlemelerin genel adıdır; temel kanun 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki Kanun’dur. Bankalar gibi yükümlüler işlem yapmadan önce müşterinin kimliğini tespit etmek zorundadır (m.3). Yasa dışı yoldan elde edildiğine dair bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir husus varsa işlemi Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığına (MASAK) bildirmek zorunludur; bildirim yapıldığı, işleme taraf olanlar dahil hiç kimseye açıklanamaz (m.4).
Örnek: Banka, müşterinin gelir düzeyiyle uyumsuz büyük nakit işlemlerini şüpheli bularak MASAK'a bildirdi ve bunu müşteriye açıklamadı.
İlgili terimler: Banka Sırrı ve Müşteri Sırrı, BDDK (Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu), Ödeme Hizmeti Sağlayıcısı
Kaynak: www.mevzuat.gov.tr